Карта РЖД-РОСБАНК по программе РЖД-Бонус

| 
Дебетовые карты | 
Кредитные карты | 
Карты с бонусными милями | 
С кэшбэком на АЗС |

У нас большая страна. Самая большая в мире. Поэтому даже в Европейской части России многие предпочитают использовать поезда и электрички для междугородних, а также пригородных поездок. Карта «РЖД Бонус» отлично подходит именно для подобных случаев. Благодаря ей вы легко можете накапливать специальные баллы для путешествий и обменивать их на бесплатные железнодорожные билеты.

Вознаграждение начисляется непосредственно за любые поездки на поезде, оплату товаров и услуг у партнеров программы. Это особенно актуальная тема в летний период, когда многие выбирают поезда для того, чтобы уехать в отпуск или просто на отдых в выходные. Ниже мы более подробно написали обо всех условиях и нюансах использования карт с бонусами на железнодорожные поездки.

Выгода и «подводные камни» бонусной карты РЖД

Первое, о чем вам стоит узнать — в России лишь у трех банков засчитываются бонусы РЖД за покупку билетов. В тройку входит: Открытие, Альфа-Банк и Росбанк. Вы, конечно, можете попробовать копить и без карты. Это достаточно неудобно — сначала потребуется пройти регистрацию на сайте, получить счет и не забывать постоянно указывать его при покупке билета. С банком все происходит автоматически.

Основные функции, доступные любому участнику:

• Вам зачисляются бонусы за покупку билетов и все путешествия поездами АО «Федеральная пассажирская компания», «Сапсан» и других;
• Студенты по специальному проекту получают скидку до 25% на все билеты в купе для поездок внутри страны. Нужно лишь доказать факт обучения в заведении, решается с помощью справки из деканата. Подробности по ссылке на официальный сайт;
• Доступно создание единого накопительного счета для всей семьи;
• Вы можете расходовать бонусы на оформление премиальных поездок дальностью до 10 000 километров в вагонах классов СВ, Люкс и купе.

Что нужно знать об условиях оригинальной программы:

• РЖД бонус — это лишь бесплатный билет, а не оплаченная поездка. Для приобретения премиального билета за баллы вы обязаны оплатить весь перечень сервисных услуг, куда входит и полный комплект белья;
• Участником может стать любой, даже младенец. Достаточно получить накопительный счет, он выдается когда вы завершаете регистрацию в программе через официальный сайт;
• Зачисление баллов происходит в момент оплаты билета, при этом необходимо назвать свой счет на кассе или ввести его в форме онлайн-заказа. Когда забыли это сделать, восстановить неучтенное вознаграждение возможно на официальной странице программы через личный кабинет. Правда выполнить такую операцию необходимо за период от 30 до 120 дней после окончания поездки;
• Оформить бесплатный железнодорожный билет вы можете на любого человека;
• В случаях, когда на счету свыше 2х лет нет железнодорожных поездок, то накопленные баллы «сгорают».

Что дает любая банковская карта «РЖД Бонус»:

• Для вас автоматически создается номер в программе лояльности и за ним не нужно следить, чтобы баллы корректно зачислялись;
• Накопление действует на любые покупки, а не только за оплату железнодорожных билетов;
• Вручаются приветственные баллы.

Как видите, пользоваться карточками куда приятнее, чем просто зарегистрироваться в программе через сайт. Так что мы предлагаем сравнить текущие предложения на рынке и выбрать то, что вам по душе.

Карта Ржд Альфа Банк

Дают самые скромные приветственные баллы, но имеют довольно выгодный курс начисления. К слову, если вас интересует кредитная карта РЖД, то это единственное место, где можно получить подобный продукт. На кредитке баллы копятся ощутимо быстрее.

Дебетовая карта

Начисление Баллов:

Standart: 1 балл за каждые 30 рублей  или 0,8€Gold: 
1,5 балла за каждые 30 рублей  или 0,8
€
Platinum: 
1,75 балла за каждые 30 рублей  или 0,8
€

Бонусы:
Standart: 500 баллов в подарок
Gold: 
1000 
баллов в подарок
Platinum: 1000 
баллов в подарок

Стоимость обслуживания:

Кредитная карта

Начисление Баллов:

Standart: 1.25 балла за каждые 30 рублей  или 0,8€
Gold: 
1,75 балла за каждые 30 рублей  или 0,8
€
Platinum: 
2 балла за каждые 30 рублей  или 0,8
€

Бонусы:

Standart: 500 баллов в подарок
Gold: 
1000 
баллов в подарок
Platinum: 1000 
баллов в подарок

Кредитные лимиты: 300.000/500.000/1.000.000 рублей60 дней без комиссиигодовая ставка — 23,99%Бесплатное приложение Альфа-Мобайл и Интерент-банкинг Альфа-Клик

Стоимость обслуживания:

Карта #всесразу РайффайзенБанк

Дебетовая карта

Начисление Баллов:

1 бонус за каждые 50 рублей на любые покупки

Бонусы:
300 приветственных баллов300 баллов на день рождения200 баллов к Новому годуВозможность заказать карту с индивидуальным дизайном

Как потратить бонусы на покупку билетов РЖД:
1300 баллов с карты за 2000 баллов РЖД2400 баллов с карты за 5000 баллов РЖД5000 баллов с карты за 15000 баллов РЖД

Стоимость обслуживания:

— 1490₽ в год

Карта Ржд Открытие

Максимально удобные условия для владельцев премиум тарифа. Дебетовая карта РЖД с пакетом услуг «Премиальный» помимо удобной оплаты, бесплатного снятия наличных и бесплатного обслуживания дает владельцу доступ в бизнес-залы аэропортов, а также бесплатный трансфер до/из вокзала или аэропорта. Из минусов стоит отметить довольно низкий курс начисления баллов. Кроме того, в требованиях на бесплатное обслуживание установлены внушительные суммы минимальных лимитов.

Кредитная карта

Начисление Баллов:

Бонусы:
500/1000/1500 бонусов за первую покупкуКредитные лимиты: 100 тыс./300 тыс./ 1 млндо 55 дней льготного кредитования19,9%/18,9%/17,9% — кредитные ставки

Стоимость обслуживания:

Карта Ржд Росбанк

Предлагают наиболее выгодный рейтинг накопления и лучшие приветственные бонусы. На июнь 2018 года даже действует акция, по которой вы можете выиграть бесплатный ж/д билет при покупке на сумму не менее 100 рублей. Если на карточке имеется определенный среднемесячный остаток средств, то обслуживание осуществляется бесплатно.  Требуемая сумма остатка меняется в зависимости от выбранного тарифа услуг.

Дебетовая карта

Начисление Баллов:

1 балл за каждые 30 рублей 

Бонусы:
500 бонусов за первую покупкуВозможность открыть до 3-х счетовдо 5% годовыхРОСБАНК Онлайн

Стоимость обслуживания:

— 150₽ в месяц

Также можно обменять бонусы «Спасибо» от Сбербанка при оплате билета из расчета 1 «Спасибо» = 1 бонус РЖД.

→ Как купить билеты РЖД со скидкой

Как работают карты РЖД Бонус?

Железнодорожные путешествия самые популярные в России. Только за 2018 год услугами РЖД воспользовалось более 1 миллиарда пассажиров. В этой связи экономия на оплате билетов оказывается весьма актуальной. И поэтому в последнее время банки в сотрудничестве с РЖД активно взялись за развитие линейки кобрендовых дебетовых карт подключив их к бонусной системе.

Как накопить баллы

Схема накопления баллов проста и понятна: следует рассчитываться картой в торговых точках, сервисах услуг и взамен получать возврат на счет бонусной программы. Логично, что чем выше траты по карте, тем больше соберет держатель. Также могут быть начислены и дополнительные бонусы, например:

• в день рождения;
• в момент активации карты или проведения первой транзакции;
• при покупках по специальным предложениям или акциям.

В среднем банки предлагают 2-3 балла за каждые 30-50 рублей, потраченные с карточного счета.

Как тратить баллы

Программа РЖД Бонус выгодна тем потребителям, которые совершают регулярные поездки по стране и заграницу. Накопленную сумму бонусов (минимум это должно быть 4 000) можно направить на покупку премиальных билетов АО «ФПК» в «купе», «св», «люкс», поезда «Сапсан», «Стриж», «Ласточка», «Невский экспресс». Причем оформить бесплатный билет можно не только на себя, но и на третье лицо. Правда, сервисный сбор и за постельное белье все же придется доплатить. Получение билета возможно при условии наличия свободного места, выставляемого в рамках программы.

Стоимость премиальной услуги, то есть покупки билета за баллы, зависит от дальности поездки. Так, билет в СВ-вагон Москва – Саратов обойдется в 12 000 баллов, что соответствует дальности поездки от 501 до 1250 км.

Таблица количества необходимых баллов для поездок, в зависимости от класса поезда и дальности (источник официальный сайт РЖД):

Банковские карты с бонусной системой от РЖД

РЖД Бонус можно получить по картам банков:

• Альфа-Банк (дебетовые и кредитный карты);
• ФК Банк Открытие (кредитные карты);
• Росбанк (дебетовая карта).
• Райффайзенбанк (дебетовая карта)

Росбанк

Росбанк присоединился к программе РЖД Бонус в середине 2017 года. Доступен один вариант пластика — классический.

• За каждые 30р покупок даётся 1 балл
• Приветственные баллы — 500

Есть проценты на остаток, до 5% годовых. Стоимость обслуживания бесплатно, при соблюдении условий, или 150р в месяц.

Альфа-Банк

Уже несколько лет в линейке Альфа-Банк есть дебетовые и кредитные карты с программой накопления бонусов РЖД. Дебетовые карты предлагается в двух категориях: Standard/Platinum платежной системы MasterCard с валютой счета – рубли.

Скорость накопления бонусов зависит от категории карты:

• для Standard – 1 бонус за 30 потраченных рублей и плюс 500 приветственных баллов, которые начисляются после первой транзакции;
• для Platinum – 1,75 баллов и плюс 1000 баллов, соответственно.

Дополнительно начислят 1 балл за каждые 3,34 рублей, потраченных на покупку ж/д билета. Держатель сохранит и те баллы РЖД, которые накопил до оформления карты.

Периодически банк организовывает акции, позволяющие клиентам накопить больше.

Оформить карту можно в офисе Альфа-Банка или, заказав доставку на дом (для Мск). Выпуск бесплатный, обслуживание от 1200 до 5000 рублей за год плюс плата за подключение специального пакета услуг.

Райффайзен Банк

В Райффайзен Банке предлагают карту, которая, по мнению эмитента является универсальной, то есть включает в себя не только возможность накопления бонусов РЖД, но и сбор миль, баллов на покупки у Партнеров, обмен на рубли. Это карта «#Всё сразу» Visa Gold.

Карта не является кобрендовой, однако Банк заключил Партнерское соглашение с РЖД. За расчеты картой клиенту начисляют баллы, которые можно обменять на бонусы программы лояльности РЖД.

Накопление баллов от Райффайзен Банка происходит по схеме: за 100 полных потраченных рублей дадут 1 балл. Для клиентов, которые до момента обращения за картой не пользовались продуктами этой кредитной организации, в течение первого года пользования «Всёсразу» накопление проходит по более выгодному курсу: за 50 полных рублей – 1 балл.

Карты с кэшбэком на ЖД-билеты

Также вы можете оформить карты с кэшбэком на ЖД билеты. Такие карты дают возврат денег не только на категорию ЖД билетов, но и на ряд других, например, кафе, рестораны, одежда и др.

Итог

РЖД карты – это качественный пример выгодного кобрендового предложения. Все банки, работающие в этом направлении, создали не только нужный, но и достаточно привлекательный в использовании продукт. Здесь изначально предлагаются хорошие условия обслуживания и накопления баллов, но помимо этого каждый из эмитентов старается добавить в карту что-то новое, свое, уникальное и полезное для держателя.

Периодически проводятся акции с возможностью накопить больше, вводятся сезонные предложения, устанавливаются возможности сэкономить на годовом обслуживании и прочих услугах банка.

Альфа-Банк – один из партнеров ОАО «РЖД», участвующих в программе «РЖД бонус». В соответствии с заключенным между компаниями соглашением выпускается совместная банковская карта
, владельцы которой автоматически подключаются к программе, – «РЖД – Альфа-Банк»
.

При совершении оплаты такой картой установленный процент от суммы покупки поступает в виде баллов на личный бонусный счет владельца карты. После накопления необходимого количества баллов на счете их можно потратить на премиальный билет. Премиальные поездки допускаются в поездах АО «ФПК» дальнего следования в пределах Российской Федерации, в том числе скоростных «Ласточка», «Стриж», а также «Сапсан».

Виды карт «РЖД – Альфа-Банк»

Исходя из своих потребностей, клиент может заказать как дебетовую, так и кредитную карту РЖД Бонус от Альфа банка. Информацию об их тарифах и условиях обслуживания можно посмотреть на официальном сайте банка.

—>

Основанные на платежной системе Mastercard дебетовые карты
представлены в двух тарифных планах: Standard
и Platinum
.

Становясь владельцем дебетовой карты
, клиент получает:

• автоматическое подключение к РЖД бонус;
• бесплатный выпуск пластиковой карты;
• доступ к бесплатному интернет-банкингу;
• бесплатный перевод финансовых средств с карт, открытых в других банках;
• бесплатное оформление страхового полиса в случае выезда за границу;
• возможность бесконтактной оплаты (посредством сервисов PayPass, Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay);
• возможность участвовать в акциях, которые проводятся партнерами, и получать дополнительные скидки и привилегии.

По карте Standard до конца года предусмотрено бесплатное обслуживание банком.

Обслуживание карт можно назвать «условно» бесплатным: плата за обслуживание не начисляется при выполнении определенных требований.

—>

Кредитные карты
представлены в трех тарифных планах. Кроме функций, аналогичных дебетовым картам, клиентам предлагается:

• беспроцентный период длительностью 60 дней;
• бесплатный перевод финансовых средств для закрытия кредитов по картам других банков.

—>

Регистрация в РЖД бонус

После получения на руки пластиковой карты «РЖД – Альфа-Банк» пользователю необходимо авторизоваться
на сайте РЖД бонус, используя:

• логин
  , нанесенный на карте в левом углу (персональный бонусный счет из 13 цифр);
• пароль
  , высланный банком на номер телефона, зарегистрированный клиентом.

—>

Вход в личный кабинет карты РЖД Бонус от Альфа банка совершается после ввода в соответствующие окна логина и пароля.

—>

Для завершения регистрации участнику останется только заполнить форму
в личном кабинете, в которой необходимо внести свои персональные и контактные данные, а также сведения о документе, идентифицирующем личность.

—>

Если вы уже зарегистрированы
в РЖД бонус, то у вас есть возможность сохранить старый номер бонусного счета при получении карты или присоединить его к новому счету, связавшись со службой поддержки программы по круглосуточному телефону 8(800)100-1000.

Преимущества Альфа-Банка для участников программы лояльности

Бонусы за оплату картой Альфа банка участник получает в течение 30 дней после проведения операции.

В зависимости от вида валюты, в которой была открыта карта, расчет баллов осуществляется за каждые 30 рублей / 1 доллар / 0,8 евро, затраченные на покупку.

Условия начисления баллов программы РЖД Бонус на карту Альфа банка для обладателей дебетовых карт Standard изменяются в зависимости от трат, совершенных в течение месяца.

—>

При использовании кредитных карт количество начисляемых баллов фиксировано.

Участник также получает приветственные баллы после осуществления первой покупки.

Информацию о количестве баллов, собранных на бонусном счете, можно посмотреть в личном аккаунте РЖД бонус. Также там присутствует вся история операций, которые были проведены с баллами.

—>

Держателям «РЖД – Альфа-Банк», как и всем участникам РЖД бонус, каждая зарегистрированная в программе поездка в поездах приносит баллы на личный бонусный счет. Засчитываются поезда дальнего следования АО «ФПК», а также «Сапсан» и «Аллегро».

За каждые 3,34 рубля, заплаченных пассажиром за проездной документ, на бонусный счет поступает 1 балл.

Как получить совместную карту «РЖД – Альфа-Банк»

Заказать выпуск дебетовой карты можно как онлайн, так и лично посетив отделение, а именно:

• на сайте Альфа-Банка заполнить заявку, указав свои личные сведения и контактные данные. После одобрения заявки банком останется подождать, пока ваша карта будет готова. Если вы проживаете в городе-миллионнике, то доставка карты может быть осуществлена курьером.
• через интернет-банк «Альфа-Клик», если там уже есть личный кабинет;
• в любом отделении Альфа-Банк, открытом в вашем городе. Посмотреть, где находится ближайшее к вам отделение банка, можно по ссылке, выбрав в списке свой город.

Чтобы заказать выпуск кредитной карты, необходимо сделать следующее:

• оформить заявление на сайте банка;
• получить предварительное положительное решение банка;
• предоставить в отделение Альфа-Банка требуемые документы, перечень которых приведен на сайте.